Si hoy sostienes tu ritmo entre IMSS, consulta y quirófano, y sabes que ese ritmo no te lo va a permitir el cuerpo para siempre — esto es para ti. Ganas bien, pero no tienes tiempo de investigar en qué invertir, y tampoco tienes un plan para el día en que ya no puedas sostener este ritmo. Si ese es tu caso, la primera llamada es para entenderte, no para venderte. Y si al final no es lo que necesitas, te lo digo con honestidad.

Luis es asesor financiero certificado ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, con más de 5 años de experiencia y +500 clientes activos — la mayoría, profesionales de la salud como tú.

Sabe que hoy puedes con tu ritmo entre IMSS, consulta y quirófano, pero que ese ritmo no durara para siempre. No te va a hablar de finanzas de forma técnica. todo será explicado de manera muy sencilla y practica. al final de la llamada te llevaras pasos concretos y que planes son los que te convienen según tu perfil.

No es un seguro. Un seguro cubre un riesgo (enfermedad, accidente, muerte); aquí el enfoque es inversión, sin componente de seguro de vida. Si te interesa esa protección, de igual manera te orientamos en la llamada sobre la mejor opción para ti.

Tampoco es como las UDIS, CETES, NU o SOFIPOS. Esos instrumentos son buenos para resguardar tu dinero o protegerlo de la inflación, pero sus rendimientos son bajos porque priorizan seguridad sobre crecimiento — por eso mucha gente los usa como "cajón de ahorro", no como inversión real.

Esto es un plan de ahorro con inversión: tu dinero está invertido puede invertirse en planes conservadores o a largo plazo con portafolios de inversión como los fondos indexados (S&P 500, NASDAQ 100), con un potencial de crecimiento muy superior — no solo se protege, se multiplica.

Se puede comenzar desde $2,000 mensuales. Lo importante no es el monto con el que empiezas sino la constancia y el tiempo — gracias al interés compuesto, empezar hoy con poco supera por mucho a empezar tarde con más. En la primera conversación con Luis revisamos tu situación específica y defines el monto que tiene sentido para ti sin comprometer tu flujo mensual.

Sí, pero no tienes que hacerlo solo. En la llamada comparamos las mejores opciones disponibles y te recomendamos la más conveniente para tu situación — tú decides con información clara, no a ciegas.

Históricamente, fondos indexados como el S&P 500 y el NASDAQ 100 han rendido en promedio 18% anual. En tu primer año, con el saldo a favor del SAT, podrías ver hasta 30% de retorno — sin contar el rendimiento propio de los fondos. No es una tasa garantizada, el mercado varía, pero el verdadero motor es el interés compuesto: entre más tiempo dejes tu dinero invertido, más se acelera el crecimiento.

CETES y NU son herramientas de corto plazo y renta fija, con rendimientos entre 9% y 11% anual. Son útiles para liquidez, pero no para construir patrimonio a largo plazo.

Este plan tiene tres ventajas que CETES y NU no ofrecen juntas: mayores rendimientos gracias a fondos indexados, beneficio fiscal (posible devolución del SAT), e interés compuesto que multiplica tu dinero exponencialmente. Además, puedes recibirlo como rentas mensuales para tu retiro o de forma íntegra.

No es que CETES sea malo — simplemente tiene un propósito y objetivo distinto.

No es que sea mejor o peor — son cosas distintas. Si ya inviertes solo en bolsa, vas por buen camino. La diferencia está en dos cosas que invertir solo no te da: el beneficio fiscal deducible ante el SAT, y la automatización que elimina el factor humano — es decir, no depende de que estés pendiente del mercado, de que tomes buenas decisiones en momentos de pánico o de que recuerdes mover tu dinero.

Muchos de los clientes de Luis ya invertían por su cuenta y aun así decidieron sumar este plan precisamente porque el beneficio fiscal solo lo obtienes a través de un instrumento autorizado, no invirtiendo directo en bolsa.

Igual tienes la ventaja de que con un plan de retiro, puedes utilizar tus ingresos a futuro como rentas fijas o recibirlo en un solo pago.

Es un plan de largo plazo, pensado para que tu dinero crezca con el tiempo. Aun así, puedes hacer retiros parciales después del mes 19 si lo necesitas — con un mínimo de $10,000 MXN. Entre menos lo muevas, más rápido crece gracias al interés compuesto.

Todo es en línea. La primera reunion con Luis es por videollamada para la consultoría. si llegas a contratar algún plan Los documentos se firman digitalmente y el primer cargo se aplica de forma automática — no hay trámites en ventanilla ni citas en oficinas. Desde donde estés, incluso si vives fuera de México, puedes activar tu plan.

Todo se maneja a través de ALLIANZ: la marca número uno del mundo en aseguradoras y administración de activos según el ranking Brand Finance Global 500 de 2026, con 135 años de trayectoria y presencia en más de 70 países, sirviendo a más de 120 millones de clientes. No es una empresa nueva ni experimental con tu dinero.

Desde el primer año ya puedes ver dos cosas concretas: los rendimientos que genera tu inversión y el beneficio fiscal reflejado en tu declaración anual. Los resultados más significativos se construyen con el tiempo — a 5, 10 o 20 años el interés compuesto transforma lo que parece poco en algo que realmente cambia tu situación financiera.

Lo importante es entender que esto no es un golpe de suerte rápido — es un sistema que trabaja solo mientras tú sigues haciendo lo que haces. Los resultados no se ven de un día para otro, pero sí se sienten desde el primer año.

No. Optimaxx Plus es un plan flexible. El único periodo de aportación obligatoria son los primeros 18 meses. Después de ese tiempo, si tus ingresos cambian, puedes pausar tus aportaciones sin que el plan se cancele, e incluso puedes disponer de parte del dinero invertido cuando lo necesites.